Kādas ir investīciju bankas? Investīciju banku veidi un funkcijas

Diezgan bieži šodien var saskarties ar tādu kā "investīciju bankas". Kas tas ir? Kāds ir viņu mērķis un mērķis? Ko viņi ir radījuši? Kādi noteikumi tiek vadīti? Par šo, kā arī uz vairākiem citiem jautājumiem tiks sniegta atbilde saistībā ar šo rakstu.

Vispārīga informācija

Tātad vispirms noskaidrosim, kas ir ieguldījumu bankas. Tās ir īpašas finanšu iestādes, kas palīdz piesaistīt kapitālu valdībām un lieliem uzņēmumiem pasaules tirgos. Viņi arī sniedz konsultāciju pakalpojumus uzņēmuma pārdošanas un iegādes laikā. Ieguldījumu komercbanka var arī palīdzēt tirgoties ar obligācijām un akcijām, piedāvājot brokeru pakalpojumus. Un visbeidzot - tas palīdz tikt galā ar finanšu instrumentiem, precēm, valūtām un sagatavo analītiskus pārskatus tirgos, kuros tā darbojas.

Ja mēs runājam par konkrētām definīcijām, tad nav kopīga viedokļa, un daudzas valstis sniedz savu nozīmes izpratni. Kā atskaites punktu mēs ņemam vērā: investīciju bankas ir uzņēmumi, kas nodarbojas ar korporatīvo un valsts vērtspapīru tirdzniecību, galvenokārt, izmantojot lielas paketes; Viņi arī iesaistās korporatīvajā finansēšanā, piesaistot kapitālu emitētajām akcijām un obligācijām vai izsniedzot ilgtermiņa ieguldījumu aizdevumu.

Galvenās iezīmes

Komerciālajām investīciju bankām ir unikālas iezīmes. Bet mēs varam atšķirt to galvenās īpašības:

1. Tādējādi investīciju banka ir universāla liela komercuzņēmums, kas apvieno un nodrošina lielu skaitu atļauto darbības veidu vērtspapīru tirgos un dažās citās finanšu vietnēs.
2. Galvenais ir veikt darbības, lai piesaistītu finanšu resursus ar vērtspapīru palīdzību.
3. Būdama liela organizācija, investīciju banka gandrīz vienmēr strādā pie vairumtirdzniecības principiem.
4. Prioritāte tiek dota vidēja termiņa un ilgtermiņa ieguldījumiem.
5. Aktīvu portfeļa pamatā ir vērtspapīri, un visinteresantākā ir bezpeļņas tirgus daļa.

Darbības piemērs

Uzņemsim BCS kā izskatāmo jautājumu. Investīciju banka ir iesaistīta finansējuma piesaistē. Bet ieguldīt kaut kas nav viņa vienīgā darbība. Tā ir diezgan universāla iestāde, kurā tiek attīstītas arī citas darbības, kurās iesaistītas kredītiestādes. Ko BCS to dara? Pirmkārt, investīciju banku raksturo labi attīstīts un organizēts darbs dažādos virzienos. Tas rada pamatu ieguldījumiem. Ieguldījumi ir gan prestižākie, gan izdevīgākie darba rīki. Tādēļ, parasti, ar tiem strādā visi vairāk vai mazāk lielie uzņēmumi.

Funkcijas

Tātad, mēs zinām, ka Krievijas, kā arī citu valstu investīciju bankas ir īpašas kredītiestādes, kuru profili ir ieguldīti dažādos uzņēmumos un uzņēmumos. Un tiem ir šādas funkcijas:

1. Viņi ir iesaistīti pasīvo darbību īstenošanā. Tie ietver tos, kuri palīdz veidot bankas pašu resursus.
2. Viņi aktīvi darbojas. Tas nozīmē konkrētas darbības, ar kurām kredītiestādes piešķir resursus. Tie ietver banku ieguldījumus, aizdevumus vērtspapīriem un citus. Visas šīs darbības tiek sauktas par krājumiem.

Investīciju bankas veido resursus, izmantojot savus un piesaistītos līdzekļus. Vislielākā uzmanība tiek pievērsta vērtspapīru emisijai un izvietošanai.

Kas ir ārzemēs?

Daudzās valstīs investīciju bankas / fondi jau sen pastāv, tāpēc jūs varat tos atsaukties, lai labāk izprastu esošo mehānismu iezīmes. Tādējādi attīstītajās kapitālistiskajās valstīs ir liela nozīme, ja lielajiem uzņēmumiem tiešais ilgtermiņa rūpnieciskais kredīts tiek piešķirts rūpnīcu, rūpnīcu un aprīkojuma drošībai. Šo pieeju bieži vien papildina fakts, ka bankas kļūst par saimnieciskās darbības subjekta dalībniekiem. Citiem vārdiem sakot, notiek rūpnieciskā un banku kapitāla apvienošana. Kā tas var notikt? Viens no risinājumiem ir bankas ieguldījumi. Šādos gadījumos nopērciet vērtspapīrus. Tad viņi kļūst par pašas bankas īpašumu.

Kopumā ir daudz iespēju mijiedarbībai. Bet tieši pašu kredītorganizācijas līdzdalībai dažādās valstīs var būt sava specifika. Ja starptautiskā investīciju banka apstājas izvietot vērtspapīrus, tā vēlāk sāk veidot otrreizējo tirgu. Lai to izdarītu, viņš darbojas kā tirgotājs un brokeris. Turklāt kredītiestādēm nav nekas neparasts, ka tās darbojas kā garantētāji vai jaunu organizāciju dibinātāji, kas veic sākotnējo publisko akciju piedāvājumu. Tās var arī radīt konsorcijus, kas ietvertu investīcijas un komercbankas, kā arī dīlerus, lai panāktu lielāku efektivitāti.

Un kā Krievijas Federācijā?

Mēs ļoti labi vērtējam ārvalstu starptautisko investīciju bankas darbību. Tagad pievērsīsim uzmanību situācijai Krievijas Federācijā. Tātad valstī viņi iesaistās:

1. Veikt tirgotāju, brokeru un depozitāriju funkcijas.
2. Veida emisiju portfeļus, kā arī atsevišķas vērtspapīru kopas konkrētiem ieguldītājiem.
3. Norēķinu organizēšana saskaņā ar veiktajām operācijām ar vērtspapīriem.
4. Nodrošināt konsultāciju pakalpojumus investīciju jautājumos.
5. Viņi meklē cilvēkus, kuri ir gatavi ieguldīt savu naudu dažādos priekšmetos, kā arī vietās, kur jūs varat iegūt visaugstāko peļņu.

Piemēram, apskatiet pirmo Investīciju banku. Šī ir diezgan spēcīga finanšu institūcija, kas specializējas plaša spektra investīciju jomā. Tātad, papildus parastajiem vērtspapīru ieguldījumiem, tas arī dod iespēju iegādāties monētas, dārgmetālus un attālināti ar aktīviem, izmantojot drošu kripto sistēmu un elektronisko digitālo parakstu. Bet pirmā investīciju banka galvenokārt ir vērsta uz juridiskām personām. Un izmantot šīs institūcijas pakalpojumus praksē var būt diezgan problemātiski parastajiem pilsoņiem.

Vai viss ir tik slikti?

Nekādā ziņā. Daudzas kredītiestādes ir universālas. Kā piemēru var uzskatīt "Investīciju tirdzniecības banku", kas pazīstams arī kā "Investtradebanka". Šī kredītiestāde ir iesaistīta ilgtermiņa aizņēmuma kapitāla mobilizēšanā un nodrošināšanā ar aizņēmējiem, izsniedzot un izvietojot aizdevuma saistības. "Investīciju tirdzniecības banka" ir struktūra, kas galvenokārt ir vērsta uz dažādu formu uzņēmumiem un organizācijām. Bet neatkarīgi no tā, parastam pilsonim ir vairāki pakalpojumi. Tomēr ātri iespējams iegūt kaut ko tādu, kas ir standarta pakalpojumu klāsts, piemēram, aizdevumi un noguldījumi. Lai gan ieguldījumi, lai gan ir pieejami, joprojām ir nepieciešams parakstīt noteiktu skaitu papildu papīra. Tāpēc, dodoties uz šādām iestādēm, ir nepieciešams pielāgot, ka jums būs jāapzinās diezgan liela skaita dokumentu saturs.

Kopumā ieguldījumu bankas ir struktūras, kuras var attiecināt uz vienu no diviem veidiem:

1. Viņi darbojas vērtspapīru izvietošanas un tirdzniecības jomā.
2. Veiciet ilgtermiņa aizdevumus.

Pirmā veida investīciju bankas

Pirmās šādas iestādes tika izveidotas kā partnerattiecības ar ierobežotu atbildību deviņpadsmitā gadsimta pirmajā ceturksnī. Divdesmitajā gadsimtā privātajiem baņķieriem, mazajām un vidējām organizācijām ir bijusi tendence izstāties no uzņēmējdarbības par labu lielām formācijām. Legalizētā iedalīšana investīcijās un komercdarbībā vispirms tika veikta Amerikas Savienotajās Valstīs 1933. gada Glas-Stigolla likumā. Mums interesējošie ekonomiskās darbības subjekti ir koncentrējušies uz līdzekļu piesaistīšanu lielajiem uzņēmumiem un uzņēmumiem. Laika gaitā viņi sāka aktīvi piedalīties jaunu ekonomikas dalībnieku izveidē, kā arī to reorganizācijā, apvienošanā un citās organizatoriskās struktūras izmaiņās.

Un ko vēl viņi dara?

Sākumā jāatzīmē, ka šādas iestādes nepieņem noguldījumus. Viņi koncentrējās uz vērtspapīriem un galvotājiem. To ienākumus veido komisijas naudas komisijas maksas vai iepriekš noteikto summu maksājumi, kas nav atkarīgi no darbības rezultātiem. Arī bankas darbojas kā aģenti, kuri iegādājas daļu vērtspapīru gadījumos, kad viņi uzskata, ka uzņēmums veiksies veiksmīgi, un viņi varēs to nopelnīt. Kad izvietojums notiek, tiek noteikti termini, termiņi, lielums un pienākumi. Lai nodrošinātu efektīvāku darbību, tās tiek organizētas banku sindikātos.

Tagad bieži šī situācija attīstās, ka bez tā rīkojoties, uzņēmumi attīstās salīdzinoši lēni, tāpēc investīciju finanšu iestādes nedarbojas bez darba. Šo kombināciju izmanto arī tad, ja banku vadītāji vienlaikus ir uzņēmumu un korporatīvo struktūru valdes locekļi, kuru akcijas tiek emitētas. Jāatzīmē, ka ieguldījumu banku jomā tiek uzskatīts, ka galvenā ietekme šeit pieder pusei duci struktūru, un pārējās ir vienkārši starpniecības organizācijas. Par to, varbūt, viss.

Otrā tipa investīciju bankas

Parasti tie tiek veidoti uz akcionāru pamata. Bieži vien notiek to organizēšana kopā ar valsti. To galvenais mērķis ir sniegt vidēja termiņa un ilgtermiņa aizdevumus noteiktām ekonomikas nozarēm vai īpašām mērķprogrammām. Turklāt viņi var darboties aizdevumu kapitāla tirgos, mobilizējot iedzīvotāju un mazo uzņēmumu līdzekļus. Viņi arī veic kredīta darbības un ieguldījumus valsts un vietējos vērtspapīros. Nevar novērtēt viņu ieguldījumu dažādu finanšu pakalpojumu attīstībā. Pārejas periodā uz kapitālismu radās tādas banku mājas , kuras galvenokārt veidoja no mantiniekiem, kuri apvienojās partnerībās. Sākotnēji viņi uzņēmās veikt tirdzniecības, norēķinu, pieņemšanas un izsniegšanas funkcijas. Viņi arī strādāja ar vērtspapīriem, bet, kā likums, valsts. Sākot ar XXI gadsimtu, tika izveidotas apmēram piecdesmit spēcīgas banku mājas. Viņu īpatnība ir tāda, ka tie parasti veidojas no ģimenes uzņēmumiem un tikai ar laiku tika pārveidoti par akciju sabiedrībām. Bet līdz šai dienai ir noteikta veida pārstāvju prioritāte.

Ko viņi dara?

Runājot par pasīvām darbībām, tas ir viņu pašu kapitāls, kas veidojās no ģimenes akciju kapitāla, pašu kapitāla un rezerves kapitāla, nesadalītās peļņas, aizņemto līdzekļu uc. Tas ir pašu kredītiestāžu resurss.

Bet visbiežāk interesanti pētījumā ir aktīvas darbības. Investīciju bankas uzcēla viņiem patieso spēku. Darbība šajā gadījumā nozīmē strādāt ar skaidru naudu. Privātie un publiskie vērtspapīri, nekustamais īpašums un finanšu instrumenti.

Funkcijas

Jāatzīmē, ka ieguldījumu bankas parasti ir attīstīto valstu prerogatīva. Tikai relatīvi neliela jaunattīstības valstu grupa var lepoties ar to pieejamību. Galu galā, viņi nodarbojas ar reālajām investīcijām, tas ir, ieguldījumiem pamatlīdzekļos, kas veicina krājumu pieaugumu. Lai panāktu lielāku efektivitāti, zinātniskās un tehnoloģiskās revolūcijas un kvalificēta darba rezultātā nepieciešama tehnoloģiskā attīstība.

Secinājums

Investīciju bankām, lemjot par ieguldījumu jautājumu, svarīgākie ir šādi:

• Ražošanas intelektuālais potenciāls.
• Kvalifikācija.
• Darbinieku pieredze un zināšanas.
• Apmācības izdevumi.
• Viss pārējais, kas ļaus iegūt iegūto kapitālu pēc iespējas efektīvāk.